信用证风险(信用证的风险有哪些？)

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1、信用证的风险有哪些？

出口信用证作为一种收汇方式，最大的风险就是货物已经出运，款项无法收回。

款项无法收回的原因可能很多，大致可以分三种情况：

一，是故意、恶意的。比如故意设置软条款，令受益人无法按要求全符交单。

这种操作手法就是诈骗，卖家的目的就是骗货，有些时候可能还需要开证银行的配合。这也是外贸从业人员最担心的地方，担心自己看不出恶意的软条款。虽然这种概率很低，如果一不小心碰到的话，损失很难挽回。

二，是大意、过失引起的。比如杀人案件，有故意，自然也有过失。虽然结果一样，但性质差远了。

这类的错误主要来自受益人。比如货物生产延期，无法正常交货；比如交货数量，金额，和约定有出入；比如提交的单据日期有延误。等等。较多难以控制的因素影响，以及受益人生产管理水平的高低，决定交单时不符点的数量。只要是有一个，对方都可以有理由拒付，这就是风险。

三，是不可抗力。来自银行的，比如说刚交单，他申请破产保护了。来自银行所在国家的，比如突发外交事件，断交、制裁甚至战争的。比如这次新冠状病毒，疫情下工作停滞，单据过期的。这些是做外贸所共有的风险，不单单针对信用证订单。

应对的方法就是，苦练本领，火眼金睛分辨第一类，七十二变规避第二类，隔岸观火及时止损第三类。因为，如果产生不可抗力，损失是系统性、产业性的，天庭自会找如来佛祖求助，非单个个体能力所及。

2、信用证有哪九大主要风险？

信用证是国际贸易结算的一种方式，是独立于合同之外的、单独的单据买卖，是开证行对信用证的受益人的有条件的付款承诺，即当受益人按照信用证的指令行事，包括提交符合信用证要求的单据，则开证行保证向受益人付款。 因此，信用证的风险与贸易形式究竟是出口贸易、进口贸易、转口贸易的具体形式无关。 所谓信用证的风险没有什么区别，主要风险不外乎开证行的信誉、受益人是否按照信用证的规定行事（包括有无“软条款”）。

3、急！产生信用证风险的原因有哪些？

信用证虽然是一种比较保险的结算方式，但也是有风险存在的，哪怕出现一点点小差错，银行都可以拒付。有的买家甚至还会蓄意在信用证里设置一些陷阱，也可以成为拒付的理由，一般来说，常见的拒付理由有字误，如受益人名称、地址、装运船、地址、有效期限等写错，还有信用证中规定禁止分批装运却又限定每批交货的期限，或既允许提示联运提单却又禁止转船，或者要求的保险的种类相互重叠等。

所以其实风险和安全性是相对的，没有绝对的安全可言，规避风险的办法只有仔细审核信用证，有一点点小问题都必须提出来，否则你就要面临拒付的风险。

如果你们公司没人懂的话，建议你们要么不要接，要么找外包、银行。单子多的话可以找其他的渠道，推荐你阿里巴巴一达通的超级信用证，一达通一直是做外贸出口这块的业务，他们之前的信融保，也就是现在的超级信用证可以代办，阿里有近百人的信用证专家团队，与外贸企业直接对接，在信用证草稿起草、正本审核、单据准备、银行对接等环节提供增值服务，可以提高企业效率，降低风险，也省的你操心。超级信用证的服务分基础服务和融资服务，基础服务就是刚才说的审证制单这些繁琐的手续，金融服务包括打包贷款和交单后贷款，可以为你提供备货期间的融资和出货后的风险买断，打包贷款即备货融资，提供信用证金额70%的钱生产备货，交单后贷款即买断你的风险，把钱提前给到你，就不用担心后续风险问题，也可以解决资金周转的问题，这样慢慢的能够达到一个贸易的良性循环。

4、出口信用证有哪些风险点需要注意？

接单前，如下三点谨记：1，受美国制裁的国家和地区要避开，比如众所周知的某国，某国，和某地。原因是，信用证币种多是美金，美金的结算中心在美国，一但发现，资金会被暂扣，造成不必要的损失。

2，战乱地区，偏远地区，商业不发达（但骗术发达）地区。谨慎接单。原因是，交单之后，即便对方肯给钱。面临很现实的问题，一有没有美金，二当地有没有外汇管制。没钱和有钱付不出来，和拒付的结果一样。

3，发达或发展中国家中小金融机构，主要特点是不知名。不能说小企业就肯定不守信用，只是小机构的抗风险能力相对弱，规则面对利益刚性弱一些。接之前，先搜索一下，看网上有没有负面记录，或者通过银行系统查询。他们内部有自己的黑名单，可做参考。

信用证本来是降低收汇风险，如果对银行的风险无法评估和管控，就要考虑其是否还有开立必要性。