备用信用证(备用信用证的作用？)

题图来自Unsplash，基于CC0协议

本文目录

正文

1、备用信用证的作用？

备用信用证是银行为其客户开立的保证书。

这种业务通常涉及三方当事人：开证行、客户和受益人。

客户对受益人负有偿付或其他义务时，银行通过备用信用证向受益人承诺，如果客户未按协议规定进行偿付或履行其他义务，开证行有责任按照信用证条款代替客户向受益人进行偿付，银行支付的款项变为银行对客户的贷款。

备用信用证实质上是银行把自己的信誉“贷”给客户，借以提高了客户的信誉，为此银行要收取一定的手续费。

一般来说备用信用证用于进行金融担保和履约担保或运用于购并活动中。

在备用信用证中，一般情况下银行与受益人之间不发生资金支付关系，这是它与商业信用证的一个最主要的区别。

2、备用信用证需要银行认可吗？

备用信用证实际就是银行保函，因为美国的法律规定银行不能够开立保函，所以用“备用信用证”这个词汇来代替“保函”，但实质是一样的，即银行向受益人担保开证申请人一定会履行与受益人签订的合同中的相关义务（一般是指付款义务），如果开证申请人没有履行付款义务，则开证行保证向受益人付款。

3、备用信用证跟信用证有什么区别？

备用信用证跟信用证都属于信用证的一种，但在其主要有功能、使用范围等方面不同，它们的区别为。

1、功能不同。在跟单商业信用证项下，受益人根据标的合同的约定，在交货后取得一系列与货物装运有关的单据，然后要求开证行根据规定的单据付款或议付。而备用信用证的作用与跟单商业信用证正好相反，在备用信用证下，其作用主要取决于申请人的履约情况。

2、使用范围不同。跟单信用证主要适用于国际货物贸易领域；备用信用证不仅可用于国际货物贸易，也可用于国内货物贸易。

4、备用信用证跟信用证有什么区别？

简单地说，备用信用证与信用证的不同在于：1、前者是银行的一种担保，即担保开证申请人会履行与受益人抓签订的合同或协议的相关条款，且只有当开证申请人没有履行义务时，受益人才能够向开证行索款；后者一般是指跟单信用证，即当受益人按照信用证的规定行事，提交符合信用证规定的单据，则开证行就必须对受益人付款、承兑汇票、到期付款。2、由此可知，前者的开证行对受益人的付款是第二责任人，而后者对受益人的付款是第一责任人。3、前者多数情况下是备而不用，而后者则是必用的。

5、备用信用证是什么意思？

备用信用证的实质是一种银行担保，即开证行担保开证申请人会履行与受益人签订的合同中的相关义务。

如果开证申请人没有履行备用信用证担保的义务，则受益人可以向开证行索取备用信用证项下的价款作为开证申请人对受益人的赔偿。