境外汇款三次会被盯上(在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗?有哪些依据?

1、在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗?有哪些依据?

一次存5万元就被盯上?你也太高看自己了,除非你的账户来往频繁存款5万元以上,一天有个十几、二十几次,才会有可能涉嫌反洗钱被盯上吧!

2017年7月1日起正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存取、汇款及其他形式的现金收支,金融机构都要向央行送交大额交易报告。

央行此举完全是为了加强反洗钱工作,只是监察高频次的可疑交易,从而打击违法犯罪活动,对普通储户的正常资金进出不会造成任何影响!

银行存款5万元,涉嫌可疑交易

可疑交易,是指存取的资金、流向、频率、用途等有异常交易的情形,可能存在洗钱的情况,银行会在第一时间上报央行的!

比如,某个账号短时间内进出账几十、上百笔,交易频繁,且金额较大(一般万元以上);亦或者账号突然有很大额的资金进账,又在同一天内分批被转走,这就是可疑交易,存在洗钱的可能!

5万元的存款,银行只会简单的核查即可

大于5万元的存款,银行一般只会进行常规性的核查,最多也就监测资金的流向罢了,并不会有反洗钱的涉嫌,只要你的钱来源正规、合法,很快就会通过的。除非你一次性存款的金额过大(比如超过500万),明显不符合你日常账户流水情况,且你没有获得这笔巨额资金的能力,才有可能因涉嫌反洗钱而被“重点关注”!

总之,正常存取款5万元、甚至10万元都不会涉嫌反洗钱被盯上的,除非你一次性存款超过500万,且又分批转走,才会有可能!

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2、个人境外汇款违规会怎么样?

境内个人在办理个人购汇业务时,这六种行为将被明确禁止:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度协助他人购汇;不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

  外汇管理部门的负责人表示,过去,我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞,致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生,包括通过海外购房和投资等方式,这在一定程度上助长了地下钱庄等违法行为。

  今年起,对于存在购汇违规行为的个人,外汇管理机关将会依法列入“关注名单”管理,当年及之后两年不享有个人便利化额度,即此后两年都会被取消5万美元购汇额度。同时,还将依法移送反洗钱调查,可能面临非法套汇金额30%左右的罚款,情节严重的还将追究刑责。

  另外,记者从多家商业银行网点了解到,在居民购汇时,每家银行都会有该居民个人信息以及年内已购汇金额和余额。这意味着,过去在A银行购汇5万美元后再去B银行继续购汇的做法已经行不通。

3、在中国大额汇款目的不明的金钱汇到国外账户会被外汇中心挡下来吗?

1、中国有,中国对跨境汇款一直是有银行审核的,今年开始,审查更严。基本上个人汇款单笔不能超过1万美元,要明确用途,并提供相应证明。

2、中国和全球许多国家一样,都有反洗钱法,对于大额的、多笔的汇款,都有监测。各家银行都会采集数据,集中上报给国家反洗钱中心。而且现在反洗钱已经开始国际间的合作,加强监管,为了堵上非法资金往来的漏洞。

3、目前的电信诈骗几乎没有一笔是让受害人把钱直接汇到国外的,因为监管太严。基本都是汇到国内银行卡上,然后在国外消费、取现,或者用网上银行迅速转到其他几十张、几百张卡中,迅速在国内各地ATM上取现。

4、经过几次境外汇款怎么别列入高风险客户了?

不要频繁地往境外汇款且汇款金额接近1万美元,不要频繁地往境外同一个账户汇款不要和其他人在同一个周期内向同一个境外账户汇款能做到这几点,基本不会被列入黑名单

5、请问外国资金直接汇入国内银行个人账户有什么限制?

根据国务院在2014年1月1日施行的《国际收支统计申报办法》决定中的第十三条“拥有对外金融资产、负债的中国居民个人,应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。”

但是,目前人民币还不能自由兑换。中国每年结只有5万美金的额度。那么如果是一大笔境外资金需要转入中国境内,具体如下:

1、不高于5万美金的正常资金,可以直接使用电汇汇入国内e799bee5baa6e997aee7ad94e59b9ee7ad9431333431366266银行。

2、让亲戚朋友帮忙,利用各个账户的每人每年5万美金限额进行结汇。

3、开设一个香港银行账户。先把款汇入香港银行,然后在国内取款机取人民币,这种办法虽然不计入5万美金外汇限额,但是手续费很高。

4、通过货代公司,进出口公司进行结汇,这种方式也需要手续费,且资金兑换性会受到兑换公司的限制。

5、注册一个离岸公司,注册离岸账户,统一接受大额美金,然后进行分开结汇。这是一种目前比较普遍的办法。但是我国外汇管理局目前对这种结汇方式的打击力度比较大。

所谓“离岸”就是指投资人的公司注册在离岸管辖区,投资人不用在本地,也可以进行世界各地的业务开展。由于离岸公司当地政府无税收,只收取少量管理费。离岸公司无外汇管制。


6、国外TT汇款到我们的美金账户后,在什么情况下可能会被撤回去呢?

  国外TT汇款到美金账户后,被撤回去,可能是由于汇款人将汇款信息填写错误。申请书的内容包括汇款人的姓名、账号等信息,以及收款人的姓名、帐号、开户行全名、收款行的SWIFT代码等详细资料。‍  一般情况下现在境外汇款都是走电汇,也是俗称的TT,速度快也更安全。汇款时肯定要提供收款人姓名,帐号,还有银行名称,如果你是汇到英国的话帐号就提供IBAN给银行,就是GB开头长长一串的那个帐号。

(责任编辑:跨境优等生)

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